Advierte Condusef de empresas que ofrecen créditos; podría ser fraude
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Lunes 14 de Octubre de 2019 10:05 pm
+ -Las empresas falsas utilizan la razón social, direcciones, teléfonos y logotipos de unas 18 instituciones financieras que sí están reguladas.
La Condusef
alertó de nuevo a la población sobre empresas ficticias que se hacen pasar por
entidades debidamente reguladas y ofrecen supuestos créditos a cambio de dinero
anticipado por concepto de comisiones o una fianza para gestionarlos.
La Comisión
Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
(Condusef) señaló que se trata de 17 Sociedades Financieras Populares No
Reguladas (Sofomes) y una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo que están
debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios
Financieros (Sipres).
De acuerdo
con el órgano regulador, las personas engañadas han pagado y perdido de entre
mil a 100 mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio
Público a levantar el acta de demanda correspondiente, por el fraude cometido.
Modus Operandi: Las empresas falsas utilizan
información como razón social, direcciones, teléfonos y logotipos de las
entidades registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha
información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales,
páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.
De esta
forma, ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan
anticipos de dinero en efectivo con la finalidad de apartar el crédito,
generalmente por el equivalente al 10 o 15 por ciento del monto total del
crédito solicitado.
Los usuarios
denunciaron que quienes laboran en las empresas falsas los contactan vía
telefónica o por redes sociales haciéndose pasar por promotores, por estos
medios solicitan enviar información personal y datos bancarios; sin embargo,
cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden
localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue
suplantada.
Es por esto
que la Condusef recordó que la entidad no avala ni supervisa cuentas bancarias
en las que se realizan depósito, por lo que es necesario asegurarse que la
institución o entidad financiera esté registrada ante el Sipres, así como no
firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
Ésta es la
lista de empresas suplantadoras o falsas:
1. Bienestar
Económico
2.
Financiamiento Crece o Enri Soluciones Efectivas
3. Servicios
Financieros Navegantes
4. Impacto
Financiero
5. Soluciones
Globales Ferco o Global Prestamo 3
6. Creciendo
al Mundo
7. Banca
Nacional de Crédito o Liquidez y Financiera Accender Liquidez
8. Credi-Net
9. Financiera
Solución o Financiera Crecer
10.
Soluciones y Negocios
11. Credi
Master
“Verifica”;
Usan mismo nombre que la registrada en Confusef
12. Voy por
lana
13.
Financiera Opción Efectiva
14. Admiral
Capital
15. Beta
Credito
16. Sociedad
SIMAE
17. Money
Holding
18.
Cooperativa Acreimex
