Clonación de tarjetas y esquema piramidal, los fraudes más comunes en México
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Sábado 19 de Octubre de 2019 1:30 pm
+ -De acuerdo con la Condusef, en los últimos tres años, en México 5.8 millones de adultos tuvieron problemas relacionados con algún tipo de fraude financiero.
En los
últimos tres años, en México 5.8 millones de adultos tuvieron problemas
relacionados con algún tipo de fraude financiero, de acuerdo con la Comisión
Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
(Condusef).
Los fraudes
financieros son todas aquellas acciones que una o un grupo de personas realizan
con el fin de obtener un beneficio propio, perjudicando la economía de otra a
través de diversos métodos y técnicas, por lo que es necesario estar siempre
informado para implementar medidas de seguridad que protejan las finanzas.
En su revista
mensual, la Condusef destacó que existen varios tipos de fraudes, entre ellos
el de dinero rápido, que son empresas que supuestamente prestan ciertas
cantidades de dinero de forma "fácil", por ejemplo, a largos plazos
para pagar, no consultar el historial crediticio o Buró de Crédito y sin
comprobante de ingresos.
Antes de
pensar en conseguir un préstamo con tantas facilidades es necesario verificar
la identidad y registro de la institución en el Buró de Entidades Financieras
de la Condusef, así como comparar varias opciones de crédito, y lo más
importante es no entregar documentos personales o datos bancarios si no se está
seguro de que se trata de una empresa seria.
En cuanto a
los esquemas piramidales, que son un fraude a través de redes sociales, se
enfocan en crear cadenas de ahorro, y para hacerlas atractivas, ofrecen
ganancias elevadas. Algunos de los más conocidos son "Flor de la
abundancia", "Células de gratitud", "Bolas
solidarias", "Círculos de la prosperidad", "Telar de las
mujeres", entre otras.
Su
funcionamiento consiste en que quien está en la cima de la pirámide o en el
centro de la flor, invita a dos personas que a su vez reclutan a otras dos y
así sucesivamente. Su aportación se entrega a quien está en la punta y el resto
de los involucrados sube de nivel con el objetivo de llegar a la cúspide y
recibir el dinero.
Sin embargo,
llega el momento en que se vuelven insostenibles, pues es imposible seguir
agregando eslabones indefinidamente, y al romperse la cadena, quienes aportaron
dinero ya no lo recuperan.
Existen
fraudes más conocidos como la clonación, donde los criminales extraen los datos
que contiene una tarjeta para hacer compras por Internet. En muchas ocasiones
sólo requieren los 16 dígitos de la tarjeta, la fecha de vencimiento y el
código de seguridad CVV.
Además se
reportan las transferencias electrónicas o retiros no reconocidos, el robo de
identidad y falsificación de datos personales, los fraudes en cajeros, ya sea
con la clonación de los datos del plástico, hasta las malas prácticas de
personas que se hacen pasar por asesores y que su objetivo es robar los datos
financieros.
