Alertan por aumento de fraudes en línea por Covid-19
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Lunes 11 de Mayo de 2020 8:53 pm
+ -El Grupo de Acción Financiera detectó la venta de suministros médicos y medicamentos falsificados, además alertó que delincuentes suplantan identidades para extraer y robar información personal vía internet.
El Grupo de
Acción Financiera (GAFI) alertó de nuevas amenazas y vulnerabilidades de lavado
de dinero y financiamiento del terrorismo que están surgiendo con el aumento de
fraudes ante la crisis económica derivada de la pandemia de Covid-19.
Señaló que
autoridades financieras del mundo reportan innumerables casos en los que se
quiere sorprender a la población aprovechándose de la recesión para llevar a
cabo ilícitos, así como actos de corrupción.
En abril
pasado, el organismo con sede en París, Francia, había lanzado la primera
alerta, y ahora en mayo publicó el documento guía para que los países miembros,
entre ellos México, tomen todas las precauciones para evitar que los actos se
constituyan en operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Señaló que la
falsificación está a la orden del día, sobre todo de suministros médicos y
medicamentos. Dada la gran demanda, hay un aumento significativo en las estafas
en línea que involucran ciertos equipos de protección personal y productos
farmacéuticos.
Hay
suplantación de identidad de funcionarios, mediante la cual los delincuentes
contactan a personas por correo electrónico o teléfono haciéndose pasar por
servidores públicos con la intención de obtener información bancaria personal o
dinero en efectivo.
Incluso en
algunos casos los delincuentes se hacen pasar por empleados de hospitales que
afirman que un pariente está enfermo y requieren un pago para el tratamiento,
como lo detectó la Interpol.
Otros afirman
ser empleados de empresas u organizaciones benéficas internacionales que
ofrecen cubrebocas, kits de prueba y otros productos, para lo cual piden
información de la tarjeta de crédito para cubrir el costo del envío, pero nunca
entregan la mercancía.
El Tesoro de
Estados Unidos reportó que hay malhechores que dicen ser servidores del
gobierno que le solicitan a los contribuyentes información bancaria para
destrabar su devolución de impuestos o situación fiscal.
GAFI también
identificó muchos casos de venta de productos milagro para curar la enfermedad
Covid-19, provocada por el virus SARS-Cov-2.
La
recaudación de fondos a nombre de organizaciones benéficas también están
surgiendo al por mayor, como una de las estafas para supuestas investigaciones
de vacunas.
Están surgiendo
esquemas de inversión a través de fondos supuestamente operados a través de los
mercados de valores para la cura contra el Covid-19, como lo detectó la
Comisión de Valores de Estados Unidos.
Debido al
confinamiento, empresas y personas están recurriendo cada vez más a plataformas
digitales como una forma de interacción digital, entre ellas las compras en
línea que conllevan un riesgo.
El
cibercrimen está más que latente, como se demostró hace poco en la Organización
Mundial de la Salud, instancia que utilizaron los ciberdelincuentes para enviar
un correo a nombre del organismo para introducir un virus en computadoras.
El cierre de
empresas, paros laborales y restricciones de viajes ha llevado al desempleo
masivo o de ingresos temporales generando una recesión económica que tendrá un
impacto en el comportamiento financiero y social, puntualizó.
Advirtió de
la existencia de fraudes, cibercrímenes, uso intensivo del efectivo, la mala
dirección o la explotación de fondos gubernamentales, o la asistencia financiera
internacional, lo que está creando nuevas fuentes de ingresos para operaciones
con recursos ilegales.
No bajar
guardia
Destacó que
mientras el mundo se concentra en responder a la pandemia del Covid-19, se está
afectando la capacidad del gobierno y del sector privado para implementar
obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Es decir, que
se podría estar bajando la guardia en áreas de supervisión, regulación y de las
que se encargan de elaborar los reportes de transacciones sospechosas y
cooperación internacional.
Lo anterior,
advirtió, puede conducir a riesgos y vulnerabilidades emergentes que den lugar
a que los delincuentes encuentren formas de aprovechar estas circunstancias
para lavar activos.
Caso México
Para el caso
de México, en el reporte del GAFI se remite a las medidas adoptadas por el país
desde que se declaró la emergencia, cuando el Consejo de Salubridad General, en
su Primera Sesión Extraordinaria celebrada el día 19 de marzo de 2020,
reconoció la pandemia por el coronavirus denominado Covid-19.
México
informó al grupo antilavado que las autoridades financieras decretaron el
periodo comprendido del 23 de marzo al 19 de abril de 2020, la suspensión de
los plazos respecto de las audiencias, trámites y procedimientos que estén en
curso, que se extendería si fuera necesario.
Así como las
que se realicen o deban realizarse ante la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores, considerando también las obligaciones que deben comunicarse o
desahogarse ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Lo anterior,
en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y
financiamiento al terrorismo.
Igualmente,
quedan suspendidos los plazos que se refieran a las diversas solicitudes de
autorización de nuevas entidades o nuevos registros.
