Banxico advierte que ley de Monreal pone en riesgo apoyo de EU
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Viernes 11 de Diciembre de 2020 9:56 pm
+ -El gobernador Alejandro Díaz de León advirtió que no sólo las reservas internacionales estarían en peligro de contaminarse de lavado de dinero, con la reforma que aprobó el Senado, también acuerdos de intercambio de divisas con la Reserva Federal de EE.UU.
No sólo las
reservas internacionales estarían en peligro de contaminarse de lavado de
dinero, con la reforma que aprobó el Senado en materia de captación de divisas,
también acuerdos como la línea de intercambio de divisas con la Reserva Federal
(Fed) de Estados Unidos que ha servido para inyectar liquidez al mercado
cambiario durante la pandemia, advirtió el gobernador del instituto central,
Alejandro Díaz de León.
Advirtió que
no conviene trasladar el riesgo residual a Banxico por pequeño que sea, porque
en un ecosistema aunque “un solo pez” esté contaminado, se puede afectar a toda
la “pecera”, sentenció.
Para una
solución de la problemática derivada de la reforma a la Ley de Banxico, y dada
la complejidad del fenómeno de las divisas en efectivo, propuso la coordinación
de otras instancias como la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría
de Hacienda.
“Se pondría
en riesgo, los acuerdos celebrados con autoridades monetarias y financieras del
exterior en los que participa Banxico, lo cual podría vulnerar, en última
instancia, las relaciones bilaterales del Estado mexicano con los estados
respectivos, en especial los Estados Unidos”, dijo a diputados.
Durante la
reunión extraordinaria de la Comisión de Hacienda, expuso las múltiples
afectaciones que traería de aprobarse en San Lázaro la minuta con proyecto de
decreto para reformar la Ley del Banxico, en materia de captación de divisas.
Como ejemplo
mencionó la línea “swap” que en marzo de este año otorgó la Fed a Banxico,
hasta 60 mil millones de dólares y que fue clave para generar la confianza en
el mercado cambiario nacional y que hemos visto que ha tenido una importante
corrección significativa en marzo y abril a los niveles que ha cotizado el tipo
de cambio.
Para ponderar
las repercusiones que tendría obligar a Banxico a que compre a las
instituciones de crédito todas las cantidades de billetes y monedas extranjeros
que éstas capten y no puedan repatriar a sus países de origen, recordó lo que
sucedió con un grupo financiero relacionado con lavado de dinero por operaciones
con dólares en efectivo.
Sin mencionar
su nombre -HSBC-, puso como ejemplo lo que hubiera pasado si Banxico hubiera
comprado los billetes y monedas en el episodio que en 2012 terminó en
imposiciones de fuertes sanciones en un grupo financiero mexicano, por parte de
autoridades extranjeras y mexicanas en atención a la negligencia que detectaron
en los procesos que se debieron seguir para prevenir operaciones vinculadas al
lavado de dinero.
“De haber
estado involucrado en esa situación, también el banco central hubiera resultado
afectado considerablemente”, matizó.
Por lo
anterior, es previsible que las autoridades del exterior impondrían
restricciones a Banxico, como resultado del aumento del riesgo considerable al
asumir esas operaciones vinculadas.
Advirtió que
Banxico absorbería los riesgos de lavado de los bancos aun cuando no se
incluyan estos billetes y monedas en reservas internacionales estarían en
riesgo.
Banxico corre
el riesgo de que ninguna contraparte quiera los billetes y monedas que adquiera
de los bancos. A pesar de que los bancos implementen los controles antilavado,
sólo mitigan, pero no eliminan el riesgo.
Alejandro
Díaz de León, advirtió que Banxico enfrentaría las mismas restricciones que los
bancos privados para repatriar dólares y con mayor dificultad, porque se
percibiría que provienen de instituciones que fueron incapaces de repatriarlos
a sus países de origen a través de contratos con corresponsales. Corre el
riesgo de que ninguna contraparte quiera aceptar los billetes y monedas que
adquiera de dichas instituciones. Por eso, manifestó que no conviene tomar un
riesgo por más pequeño que sea aún si se tratara de un pez en una pecera,
porque podría contaminar al resto.
Díaz de León,
advirtió que a veces por buscar atajos a una solución, puede resultar en “dolores
de cabeza”; por lo que insistió en identificar mejores prácticas y soluciones,
para lo cual propuso consultar al Grupo de Acción Financiera Internacional
(GAFI), que con esta ley nos estaríamos moviendo en la decisión contraria con
consecuencias no deseadas. “No debemos hacerlo en sacrificio y concentración de
riesgos innecesarios”.
Alternativas
y solución
Como
alternativas para atender las inquietudes de los dólares, producto de las
remesas en efectivo que traen los migrantes, planteó tres: una plataforma
tecnológica para bancos que permita verificar los riesgos de lavado de dinero.
La otra,
crear un consejo para reforzar las operaciones con moneda extranjera, junto con
la secretaría de Hacienda, que elaboraría reportes periódicos de dólares en
efectivo.
La tercera
que Banxico pueda realizar operaciones de financiamiento con bancos que estén
imposibilitadas de colocar las divisas que capten, para mitigar el impacto y
evitar que se asuman riesgos.