Instituciones financieras que no apliquen geolocalización serán sancionadas: CNBV
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Martes 23 de Marzo de 2021 6:53 pm
+ -La Comisión Nacional Bancaria y de Valores recordó que el propósito es contar con un indicador que permita obtener información de la zona geográfica de los clientes al momento de ejecutar operaciones desde dispositivos
La Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informó que las instituciones financieras
que no apliquen la geolocalización de dispositivos para operaciones financieras
serán sujetos a sanciones.
“La CNBV, a
través de sus labores de supervisión, verificará que las instituciones
financieras cumplan dicha medida. Como con todas las obligaciones en materia de
prevención de 'lavado' de dinero y financiamiento al terrorismo, las
instituciones financieras que se encuentren en incumplimiento, serán sujetas de
la sanción correspondiente”, explicó.
El organismo
regulador recordó que, a partir del 21 de marzo, entraron en vigor de manera
escalonada y por sector las reformas que obligan a las instituciones
financieras de diversos sectores a obtener y conservar la geolocalización en
tiempo real del dispositivo, a través del cual, sus clientes realicen
operaciones o servicios.
“Esta medida
se deriva de los compromisos internacionales adoptados por México como
integrante del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Cada
modificación a las disposiciones busca adecuarse a los estándares
internacionales que dicho organismo ha instrumentado para combatir el lavado de
dinero y el financiamiento al terrorismo, y que han sido reconocidos por diversos
países, así como por organizaciones internacionales como el Banco Mundial y el
Fondo Monetario Internacional”, resaltó la CNBV.
La CNBV
detalló que la presente obligación está en línea con la Guía sobre Identidad
Digital dada a conocer por el GAFI en marzo de 2020.
“Cabe
precisar que el requisito de obtener la geolocalización de los dispositivos
tiene como objeto contar con un indicador de riesgo del cliente que permita a
las instituciones financieras obtener información de la zona geográfica al momento
de ejecutar operaciones no presenciales que se lleven a cabo en dispositivos
que el cliente tiene en su poder y de las que se desconoce su ubicación; por lo
que solo pueden saber desde dónde se están realizando las mismas recabando la
geolocalización de dicho dispositivo”, añadió.
El organismo
resaltó que en conjunto con la Secretaría de Hacienda y con las instituciones
financieras siguen avanzando en la implementación de nuevas tecnologías para la
protección de sus clientes y la prevención de delitos financieros.
